В последние месяцы стали поступать тревожные сообщения о работе украинских мошеннических колл-центров, которые не только выманивают деньги у жителей Эстонии, но и активно ищут сотрудников, владеющих эстонским языком. Задача этих колл-центров — проникнуть в доверие к эстоноговорящим жителям, зная, что большая часть эстонцев крайне скептически относится к звонкам на русском языке от якобы официальных учреждений, таких как банки или полиция. С привлечением эстоноговорящих сотрудников эти барьеры начинают рушиться, и успех мошеннических операций возрастает.

Впервые об этом заговорили после задержания в Таллинне так называемого денежного мула — человека, который отвечал за передачу обманом полученных средств. В его телефоне правоохранители обнаружили обширную переписку с украинскими кураторами, проливающую свет на механизм работы мошенников. Операция имеет ярко выраженный международный характер: операторы работают из Украины, а "курьеры" и сборщики средств перемещаются по другим странам. В одном из сообщений, найденных полицией, сотрудник украинского колл-центра по прозвищу Chill настаивал, чтобы курьер из Таллинна по имени Никита искал сотрудников, готовых отправиться в Днепр и помочь охватить эстонскую аудиторию.

«Большие деньги за рискованную работу»

Судя по переписке, мошенники активно вербуют людей, обещая им крупные доходы, которые в реальности могут достигать пяти тысяч евро в неделю. Например, одному из завербованных молодых людей, 19-летнему Никласу, пообещали начать обучение по прибытию, а затем, «войдя в систему», получать солидный доход, связанный с обманом его же соотечественников. За каждого нового завербованного в эту преступную сеть курьер Никита получал премию в несколько сотен евро, а также процент от заработка новобранцев, что подстегивало его к поиску новых сотрудников.

Эта схема показывает не только организационные масштабы международной преступной сети, но и моральные противоречия, которые возникают в ней. В одном из сообщений Chill с гордостью заявляет: «Мы уже выжали из Эстонии все, что могли», — что подчеркивает расчетливость и холодность аферистов. Однако, когда мошенник говорит о людях, которые, «накопив миллионы, в старости отдают всё добровольно», сквозит ирония и презрение, оправдывающее жестокость их действий.

Технологии и масштаб операции: как работают колл-центры?

С технической стороны, подобные колл-центры действуют по отлаженным и на удивление доступным схемам. Как отметил Эгерт Беличев, генеральный директор Департамента полиции и погранохраны Эстонии, создание и поддержание одного такого центра может обходиться в 50 тысяч евро в месяц, при этом его доходы многократно превышают расходы и могут достигать нескольких миллионов евро.

Построение такой сети требует не только наличия "операторов" и "курьеров", но и активного использования информационных технологий. На передовой — хакеры, которые разрабатывают базы данных жертв и создают поддельные банковские сайты, через которые люди переходят по ссылкам и теряют доступ к своим счетам. Специалисты ИТ-сферы создают поддельные сайты, максимально схожие с интерфейсами настоящих финансовых учреждений, и инструктируют сотрудников, как "входить в доверие" к жертве.

Роль искусственного интеллекта в мошеннических схемах

Интересно, что мошенники не боятся использовать новейшие достижения в сфере искусственного интеллекта. Например, Беличев отметил, что злоумышленники могут подделать его голос и звонить людям, представляясь ним, для подтверждения ложной правомерности своих действий. Такие технологии способны создать иллюзию достоверности, особенно если звонящий говорит на родном языке жертвы и, возможно, даже имитирует голос знакомого человека. Это делает их попытки обмана более реалистичными и снижает вероятность того, что потенциальные жертвы заподозрят подвох.

Международные усилия по борьбе с преступностью

Эстонская полиция не раз задерживала курьеров, работающих на мошеннические колл-центры. Однако правоохранителям приходится сталкиваться с проблемами в поимке главных организаторов, которые зачастую находятся за пределами страны. Борьба с такими преступными сетями требует международного сотрудничества и ресурсов, так как командные центры мошенников базируются в странах с разными законодательными системами.

Распространение телефонного и онлайн-мошенничества в странах Балтии стало настолько масштабным, что криминальные группы больше не ограничиваются случайными обманами. Эти преступные схемы охватывают десятки тысяч номеров по всему миру, и если хотя бы одна жертва из тысячи попадется на удочку мошенников, схема продолжает работать, принося колоссальные доходы.

Советы правоохранительных органов и экспертов

Эстонская полиция призывает жителей страны быть бдительными и не доверять звонкам от незнакомцев, особенно если они представляются сотрудниками банков или полиции и просят предоставить данные банковских карт или личные пароли. Полиция также рекомендует регулярно обновлять пароли к своим аккаунтам и не переходить по подозрительным ссылкам, особенно если это касается финансовых операций.

Мошеннические колл-центры, работающие из Украины и других стран, показывают, как организованная преступность меняет свои подходы и расширяет свою географию. Технологии, которые прежде помогали защищать людей, сегодня оказываются в руках тех, кто с их помощью разрушает чужие жизни.

Украинские мошеннические колл-центры активно вербуют жителей Эстонии